因3.5億美元委托投資協(xié)議出現(xiàn)糾紛，青島銀行（002948.SZ、03866.HK）將自家股東旗下成員告上法庭。

9月2日，青島銀行公告稱，該行就與AMTD GLOBAL MARKETS LIMITED（尚乘環(huán)球市場有限公司，以下簡稱“尚乘環(huán)球”）協(xié)議糾紛一案，于2022年9月1日向香港高等法院提起訴訟并正式獲得法院受理。

這一糾紛源于2015年，青島銀行委托尚乘環(huán)球作為投資管理人，雙方簽訂了《投資管理協(xié)議》，投資組合的初始投資及追加投入合計3.5億美元（約合人民幣24億元）。此次上訴，青島銀行提出，尚乘環(huán)球違反協(xié)議條款，要求其賠償約2.64億美元（約合人民幣18.22億元）或經(jīng)評估后確定的金額，并交付或轉(zhuǎn)讓投資組合下的證券及其他資產(chǎn)所有權(quán)。

據(jù)了解，尚乘環(huán)球不僅參與了青島銀行2015年赴港上市、2022年H股配股發(fā)行兩大重要融資事項，其背后的尚乘集團有限公司（以下簡稱“尚乘集團”）還是該行的股東之一。

根據(jù)青島銀行2021年年報披露，截至2021年末，尚乘集團通過2家子公司合計持有該行4.99%的股權(quán)，該公司持有股份全部為H股。同時，青島銀行于今年2月完成A+H股配股募資，其中尚乘環(huán)球是該行H股配股的承銷商及聯(lián)席賬簿管理人之一。

青島銀行狀告股東旗下公司

公告顯示，青島銀行與尚乘環(huán)球于2015年簽訂《投資管理協(xié)議》，投資組合的初始投資及追加投入合計3.5億美元。

根據(jù)雙方簽署的協(xié)議，尚乘環(huán)球接受青島銀行委托，作為受托投資管理人，投資單一發(fā)行人發(fā)行的證券總計不得超過5000萬美元；投資組合內(nèi)由同一發(fā)行人發(fā)行的證券總市值不得超過投資組合內(nèi)的證券總市值25%。

青島銀行提出，尚乘環(huán)球違反了上述協(xié)議約定、違反其作為受托投資管理人的職責，超出該協(xié)議的授權(quán)范圍，于約2022年6月認購面值合計約2.64億美元的證券。青島銀行認為，這一交易是未經(jīng)授權(quán)的，該行已根據(jù)該協(xié)議，于2022年7月書面通知尚乘環(huán)球終止該協(xié)議。

此次上訴，青島銀行要求尚乘環(huán)球賠償總計約2.64億美元（或等值港元）或經(jīng)評估后確定的金額；要求尚乘環(huán)球交付或轉(zhuǎn)讓投資組合證券（未經(jīng)授權(quán)交易的證券除外）以及投資組合投資的所有資產(chǎn)所有權(quán)（以及該投資組合產(chǎn)生的所有款項、收入、利潤、利息（包括但不限于所有股息（現(xiàn)金或股份）、紅利股和認股權(quán)證））；并要求進行必要的賬目查詢，使原告能夠追蹤和追回因未經(jīng)授權(quán)的交易而產(chǎn)生的所有款項、收入、利潤、利息（如有）等。

根據(jù)尚乘集團公司網(wǎng)站介紹，該集團目前是香港最大的非銀行資產(chǎn)管理平臺之一，管理著數(shù)十億美元的主動管理資產(chǎn)。尚乘集團資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的主要客戶類型涵蓋全國和地方中資銀行、中資國企和民營企業(yè)等，投資標的以美元固定收益產(chǎn)品為主，包括公開或私募的股票、債券、可轉(zhuǎn)債等。

“本次訴訟不會對本行的正常經(jīng)營產(chǎn)生影響。預(yù)計對本行當期及期后利潤不會產(chǎn)生實質(zhì)性影響。本行將根據(jù)訴訟進展情況及相關(guān)會計準則的規(guī)定進行會計處理。”青島銀行公告稱，該行將按照有關(guān)規(guī)定，及時履行信息披露義務(wù)，敬請投資者注意投資風險。

根據(jù)青島銀行最新披露的2022年中報，今年上半年，該行實現(xiàn)歸母凈利潤20.18億元，同比增長12.28%；實現(xiàn)營業(yè)收入62.09億元，同比增長16.56%。其中，該行報告期內(nèi)實現(xiàn)非利息凈收入22.34億元，同比增長57.49%，這主要得益于投資收益、匯兌損益等其他非利息凈收入同比大增115.68%，貢獻了當期超過一半的非息收入。

截至6月末，青島銀行不良貸款率1.33%，比上年末下降0.01個百分點；撥備覆蓋率209.07%，比上年末提高11.65個百分點；此外，今年完成A+H股配股發(fā)行后，該行資本充足率14.53%，核心一級資本充足率8.81%，比上年末提高0.43個百分點。

與尚乘集團的淵源

值得注意的是，此次被青島銀行告上公堂的尚乘環(huán)球，不僅是該行2015年赴港上市、2022年H股配股發(fā)行兩次融資“里程碑”的重要參與方，同時其背后的尚乘集團也是該行的股東之一。

根據(jù)青島銀行2021年年報披露，截至去年年末，尚乘集團通過2家子公司合計持有該行約2.25億股H股，占普通股股本總額的4.99%，上述股份沒有質(zhì)押或凍結(jié)的情況，報告期內(nèi)，該行與尚乘集團有限公司及其關(guān)聯(lián)方未發(fā)生重大關(guān)聯(lián)交易。

年報還顯示，尚乘集團向青島銀行派駐了董事，按中國銀保監(jiān)會規(guī)定，其為該行的主要股東。但該集團派駐青島銀行的董事——蔡志堅已于今年8月辭任。

公開資料可查詢到的信息來看，青島銀行與尚乘集團的淵源頗深，早在2015年年底，尚乘集團就擔任該行H股IPO的聯(lián)席全球協(xié)調(diào)人、聯(lián)席賬簿管理人和聯(lián)席牽頭經(jīng)辦人，為其成功登陸港交所主板出力不少。

今年2月，青島銀行公告宣布，該行歷時一年的配股募資工作完成，共募集資金人民幣41.96億元，其中，H股配股募集資金總額合人民幣16.95億元。此次配股發(fā)行，也是尚乘環(huán)球行作為該行H股配股的承銷商及聯(lián)席賬簿管理人之一。

然而，近兩年來，青島銀行與尚乘集團之間的關(guān)聯(lián)利益關(guān)系似有所減淡。2020年7月，尚乘集團減持了青島銀行股份，持股比例從原先的8.91%降至4.99%。有媒體披露，彼時的接盤方Ariana Capital背后似是香港富商、遠東集團邱德根家族。

今年8月，青島銀行又公告稱，該行董事會收到尚乘集團派駐該行的非執(zhí)行董事蔡志堅的辭職信，蔡志堅由于其他時間需求不斷增加，無法投入足夠的時間和精力繼續(xù)履行該行非執(zhí)行董事的職責，現(xiàn)辭去該行第八屆董事會非執(zhí)行董事。這一辭任自2022年8月26日起生效。

蔡志堅其人

除青島銀行外，尚乘集團同時還是廣州農(nóng)商行、天津銀行、江西銀行、中原銀行等多家內(nèi)地銀行赴港上市的承銷商或協(xié)調(diào)人。

資料顯示，尚乘集團是一家港資綜合金融集團，主要業(yè)務(wù)包括投資銀行和資產(chǎn)管理等，旗下有尚乘國際、尚乘數(shù)科兩家上市公司，最初由李嘉誠旗下長江集團的一個部門和澳洲聯(lián)邦銀行于2003年1月聯(lián)合成立。

今年8月，尚乘數(shù)科的暴漲、暴跌曾將該集團及其背后的掌舵人蔡志堅推上風口浪尖。彼時，剛于7月15日登陸紐交所的尚乘數(shù)科，突然于7月22日起開啟狂飆模式，每股股價一路飛漲至2555美元的高位，大大超出7.80美元的IPO價格。后又在8月3日盤中閃崩，跌至1100美元，市值跌去一半。

8月4日，長江集團迅速發(fā)文，與尚乘集團撇清了關(guān)系。該集團表示，已于近10年前出售了尚乘集團的大部分股份，目前所持股份不足4%，并且正在洽售其所持的剩余股份。截至9月2日，尚乘數(shù)科每股股價已跌至100美元。

今年43歲的蔡志堅是尚乘集團的董事長兼首席執(zhí)行官。據(jù)尚乘數(shù)科招股書顯示，他全資擁有的Infinity Power Investments Limited持有尚乘集團32.5%的股份，是該集團目前最大的股東。

履歷資料顯示，2001年至2008年間，蔡志堅先后在香港普華永道、安達信會計師事務(wù)所、花旗集團工作，2010年10月他加入了瑞銀，擔任投資銀行部董事總經(jīng)理。

據(jù)《棱鏡》報道，正是在瑞銀工作期間，蔡志堅結(jié)識了時任中國民生投資集團（以下簡稱“中民投”）董事會主席董文標，并成為中民投在香港開展資本運作的代理人。2015年，尚乘集團引入股東瓴睿資本集團及中民投集團，而蔡志堅即作為中民投代表被派駐到尚乘集團。

蔡志堅被市場視為資本玩家老手，其名聲也爭議頗多。一方面，他是內(nèi)地公司赴港尋求金融資源的重要合作伙伴。以小米集團為例，尚乘集團不僅是該公司H股IPO的聯(lián)席主承銷商、聯(lián)席賬簿管理人及聯(lián)席牽頭經(jīng)辦人，后來又與小米集團合資成立洞見金融科技（Insight Fintech），并于2019年獲發(fā)香港金融管理局頒發(fā)虛擬銀行牌照。

另一方面，他在香港金融業(yè)的信譽卻不佳。在蔡志堅的描述中，是他在2015年帶領(lǐng)專業(yè)人士團隊進入尚乘集團，推動該集團改革重組，使其轉(zhuǎn)型成一家面向全球市場的綜合型金融機構(gòu)。

但在媒體報道中揭露了此事的另一面。2020年8月，一群中民投集團的代表將印有蔡志堅頭像的橫幅掛在香港中環(huán)街頭，指其“金融詐騙”。還有媒體引述中民投高管采訪表示，蔡志堅仍在被中民投追債。

與此同時，蔡志堅正面臨來自香港證監(jiān)會的處罰。2020年12月，香港證監(jiān)會指其在擔任瑞銀集團董事總經(jīng)理，負責向瓴睿資本和中民投組成的財團出售尚乘集團股份時，參與程度超越了一般銀行家的職責范圍，且并未向瑞銀披露潛在利益沖突。

2022年1月14日，香港證監(jiān)會發(fā)出《決定通知書》，禁止其重投業(yè)界兩年，包括禁止申請牌照或注冊；禁止申請成為持牌法團的負責人員；禁止申請以注冊機構(gòu)的主管人員的身份行事；禁止注冊機構(gòu)像聘用從事受監(jiān)管活動人士時所作的那樣，將他的姓名登記到特區(qū)政府法定的備存記錄冊中。蔡志堅對此提出復核申請，而正式聆訊將在今年12月份舉行。

責編：李雪峰

校對：趙燕