科遠(yuǎn)智慧又有1.2億元銀行存款“暴雷”。

　　12月10日，科遠(yuǎn)智慧發(fā)布的公告顯示，科遠(yuǎn)智慧全資子公司南京科遠(yuǎn)智慧能源投資有限公司(下稱(chēng)智慧能源投資公司)在浦發(fā)銀行南通分行的1.2億元存款到期尚未到賬。

　　此前在11月15日，科遠(yuǎn)智慧公告稱(chēng)，公司全資子公司智慧能源投資公司在浦發(fā)銀行南通分行的2.95億存款莫名被質(zhì)押，其中，到期未能贖回的金額為4000萬(wàn)。

　　又有1.2億元銀行存款“暴雷”

　　具體來(lái)看，12月10日晚間，科遠(yuǎn)智慧(002380)發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示性公告，全資子公司智慧能源投資公司在浦發(fā)銀行南通分行第二筆、第三筆存款到期日為2021年12月9日，存款金額分別為8000萬(wàn)元、4000萬(wàn)元，截至本公告日，該兩筆存款到期尚未到賬。

　　目前，智慧能源投資公司在浦發(fā)銀行南通分行的定期存款具體情況如下：

　　對(duì)此，據(jù)相關(guān)媒體報(bào)道，浦發(fā)銀行方面回應(yīng)稱(chēng)，智慧能源投資公司質(zhì)押在浦發(fā)銀行的涉案存單已由公安機(jī)關(guān)依法調(diào)取并管控?！拔倚姓ε浜瞎矙C(jī)關(guān)調(diào)查取證工作，以期盡早還原事實(shí)真相。我行堅(jiān)持依法合規(guī)開(kāi)展業(yè)務(wù)，切實(shí)維護(hù)客戶(hù)合法權(quán)益”。

　　科遠(yuǎn)智慧也在公告中稱(chēng)，目前案件仍處于偵查階段。公司將密切關(guān)注案件的后續(xù)進(jìn)展，按照有關(guān)規(guī)定及時(shí)履行信息披露義務(wù)，敬請(qǐng)廣大投資者注意投資風(fēng)險(xiǎn)。

　　記者梳理發(fā)現(xiàn)，目前，科遠(yuǎn)智慧“暴雷”的存款有三期，涉及金額1.6億元，還有三批1.35億元處于質(zhì)押狀態(tài)，尚未引爆。此外，還有兩筆累計(jì)5000萬(wàn)元定期存款未被質(zhì)押，還款期限為明年7月21日，這兩筆存款已提前支取收回。

　　據(jù)資料，智慧能源投資公司分別于2020年11月10日、2020年12月9日、2021年1月15日、2021年3月25日、2021年5月18日及2021年7月21日使用暫時(shí)閑置資金購(gòu)買(mǎi)了浦發(fā)銀行南通分行的定期存款。

　　其中，第一筆存款到期日為2021年11月10日，存款金額4,000萬(wàn)元，因該筆存款到期后未到賬，科遠(yuǎn)智慧曾發(fā)布公告，其全資子公司智慧能源投資公司在浦發(fā)銀行南通分行購(gòu)買(mǎi)的定期存款總額為3.45億。其中，到期未能贖回的金額為4000萬(wàn)。

　　彼時(shí)，科遠(yuǎn)智慧公告稱(chēng)，經(jīng)公司向浦發(fā)銀行南通分行問(wèn)詢(xún)得知，公司 4000 萬(wàn)元定期存款于 2020 年 11 月 10 日已作為南通瑞豪國(guó)際貿(mào)易有限公司開(kāi)具銀行承兌匯票的質(zhì)押擔(dān)保，目前因南通瑞豪國(guó)際貿(mào)易有限公司未能按時(shí)償債，導(dǎo)致公司 4000 萬(wàn)元定期存款到期未能及時(shí)贖回。公司對(duì)該質(zhì)押行為毫不知情，已明確要求浦發(fā)銀行南通分行方面出具有效證明材料。

　　此外，公司及時(shí)采取自查發(fā)現(xiàn)，公司全資子公司智慧能源投資公司在浦發(fā)銀行南通分行購(gòu)買(mǎi)的定期存款總額為3.45億元。其中，到期未能贖回的金額為 4,000 萬(wàn)元，未到期顯示被質(zhì)押狀態(tài)的金額為 2.55億元，公司對(duì)上述所有質(zhì)押行為毫不知情。

　　彼時(shí)，浦發(fā)銀行回應(yīng)稱(chēng)，南通分行在開(kāi)展排查的同時(shí)，也向公安機(jī)關(guān)進(jìn)行了刑事報(bào)案。

　　針對(duì)該事件，科遠(yuǎn)智慧收到深交所問(wèn)詢(xún)函，其中包括“請(qǐng)年審會(huì)計(jì)師結(jié)合公司2020年底銀行存款詢(xún)證函回函情況”。11月24日晚間，科遠(yuǎn)智慧公告回復(fù)深交所問(wèn)詢(xún)函，針對(duì)公司子公司智慧能源投資公司截至2020年12月31日止，存放在浦發(fā)銀行南通分行營(yíng)業(yè)部的款項(xiàng)采用了財(cái)政部辦公廳、銀保監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)《銀行函證及回函工作操作指引》的通知中規(guī)定的銀行詢(xún)證函格式向浦發(fā)銀行南通分行營(yíng)業(yè)部進(jìn)行了函證，并列示了詢(xún)證的主要信息情況。

　　11月24日，浦發(fā)銀行發(fā)布聲明，經(jīng)該行核查，智慧能源投資公司年審會(huì)計(jì)師收到的“2020年底銀行存款詢(xún)證函回函”非浦發(fā)銀行出具。浦發(fā)銀行南通分行已將相關(guān)證據(jù)資料提供公安機(jī)關(guān)作進(jìn)一步查證。

　　浦發(fā)銀行聲明稱(chēng)，目前，案件偵辦正在推進(jìn)，該行全力配合公安機(jī)關(guān)相關(guān)調(diào)查取證工作，以利盡快查明事實(shí)真相。該行南通分行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)工作正常有序，客戶(hù)服務(wù)未受影響。

　　渤海銀行也陷存單質(zhì)押“羅生門(mén)”

　　除了科遠(yuǎn)智慧，另一企業(yè)濟(jì)民可信集團(tuán)也稱(chēng)在渤海銀行的28億存款莫名被銀行質(zhì)押，引發(fā)大量關(guān)注。

　　10月23日，濟(jì)民可信集團(tuán)兩家子公司稱(chēng)在渤海銀行南京分行的28億元存款在不知情下為一家無(wú)關(guān)公司華業(yè)石化提供貸款質(zhì)押擔(dān)保。在與銀行交涉無(wú)果后，濟(jì)民可信已于9月3日?qǐng)?bào)警。

　　10月24日，渤海銀行發(fā)布公告回應(yīng)，表示“已向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，正在依法尋求司法解決”，并將該事件歸因?yàn)椤霸谂c相關(guān)企業(yè)日常業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)的企業(yè)間異常行為”。

　　同日，濟(jì)民可信發(fā)布《六問(wèn)渤海銀行南京分行！》一文進(jìn)行回?fù)?。文章中，?jì)民可信提供的錄音聲稱(chēng)，該集團(tuán)對(duì)質(zhì)押一事“未授權(quán)、不知情”，“(貸款方華業(yè)石化)沒(méi)有和存款企業(yè)交流過(guò)這件事，也不存在任何往來(lái)”。同時(shí)，濟(jì)民可信方面表示，因華業(yè)石化未能在還款日償還貸款，渤海銀行南京分行已于8月25日將恒生制藥4.5億元存款強(qiáng)行劃扣。

　　11月4日，渤海銀行南京分行在接受央視采訪(fǎng)時(shí)首次表示，在一年左右的時(shí)間里，濟(jì)民可信系收取了來(lái)源于華業(yè)石化系的三倍于該行存款利息的額外收益，有其他信息也顯示“濟(jì)民可信對(duì)此事是知情的，并非其對(duì)外聲稱(chēng)的單純的存款客戶(hù)”。濟(jì)民可信在當(dāng)日晚間回應(yīng)稱(chēng)，“我集團(tuán)對(duì)存款遭質(zhì)押毫不知情”，并于11月5日發(fā)布《再次六問(wèn)渤海銀行南京分行》。

　　隨后，證監(jiān)會(huì)國(guó)際部出具的一份反饋意見(jiàn)顯示，渤海銀行“28億元存款被質(zhì)押”一案已經(jīng)受到監(jiān)管部門(mén)關(guān)注。該反饋意見(jiàn)要求渤海銀行詳細(xì)說(shuō)明存款人為第三方提供質(zhì)押擔(dān)保的情況、進(jìn)展，并問(wèn)詢(xún)?cè)撔邢嚓P(guān)從業(yè)人員是否存在違法違規(guī)或不當(dāng)操作的行為。

　　此外，證監(jiān)會(huì)國(guó)際部的反饋意見(jiàn)還關(guān)注到渤海銀行風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)控制度的健全性、有效性，業(yè)務(wù)流程合規(guī)情況；包括“泛海系”等關(guān)聯(lián)方的授信額度及其影響；同業(yè)業(yè)務(wù)和理財(cái)業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；資產(chǎn)質(zhì)量情況等。

　　銀保監(jiān)會(huì)回應(yīng)存款遭莫名質(zhì)押：正抓緊進(jìn)行違規(guī)事實(shí)認(rèn)定

　　12月7日，銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)負(fù)責(zé)人接受央視采訪(fǎng)時(shí)表示，對(duì)于個(gè)別商業(yè)銀行第三方存單質(zhì)押承兌匯票案件，銀保監(jiān)會(huì)前期已第一時(shí)間派駐監(jiān)管工作組開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查和督導(dǎo)，并要求涉事銀行總行同步進(jìn)駐相關(guān)分支機(jī)構(gòu)，對(duì)相關(guān)票據(jù)業(yè)務(wù)開(kāi)展全面風(fēng)險(xiǎn)排查。監(jiān)管部門(mén)正在抓緊進(jìn)行違規(guī)事實(shí)認(rèn)定和證據(jù)固化等工作。

　　銀保監(jiān)會(huì)稱(chēng)，對(duì)上述問(wèn)題高度重視，已第一時(shí)間要求相關(guān)銀保監(jiān)局組成工作組，進(jìn)駐銀行開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查。目前，調(diào)查工作正在加緊進(jìn)行。如調(diào)查發(fā)現(xiàn)銀行存在違規(guī)行為，將依法依規(guī)嚴(yán)肅處罰問(wèn)責(zé)。如調(diào)查發(fā)現(xiàn)涉嫌違法犯罪行為，將依法移交司法機(jī)關(guān)處理。案件相關(guān)方也已向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，案件偵辦工作正在開(kāi)展。

　　銀保監(jiān)會(huì)相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，下一步將依法依規(guī)做好行政處罰和涉事機(jī)構(gòu)問(wèn)責(zé)等相關(guān)工作，督促機(jī)構(gòu)加快彌補(bǔ)管理缺陷和漏洞，樹(shù)立合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念。同時(shí)，監(jiān)管部門(mén)將會(huì)同相關(guān)部門(mén)，共同加大對(duì)金融行業(yè)違法違規(guī)問(wèn)題打擊與糾正力度，維護(hù)良好金融秩序，守好老百姓的“錢(qián)袋子”。

　　該負(fù)責(zé)人表示，銀行承兌匯票業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行的重要金融服務(wù)業(yè)務(wù)，在便利企業(yè)支付結(jié)算、支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展等方面發(fā)揮了積極作用。但一些商業(yè)銀行的票據(jù)業(yè)務(wù)也出現(xiàn)了發(fā)展不規(guī)范、有章不循、內(nèi)控失效等問(wèn)題。

　　為有效防范和控制票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)票據(jù)市場(chǎng)規(guī)范有序發(fā)展，人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)強(qiáng)化了票據(jù)業(yè)務(wù)監(jiān)管制度建設(shè)，并不斷加大監(jiān)管執(zhí)法力度。近年來(lái)，銀保監(jiān)會(huì)先后組織開(kāi)展了“鞏固治亂象成果促進(jìn)合規(guī)建設(shè)”、市場(chǎng)亂象整治“回頭看”、“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”等工作，均將票據(jù)業(yè)務(wù)管理作為工作重點(diǎn)，督促商業(yè)銀行強(qiáng)化內(nèi)控建設(shè)，加強(qiáng)員工行為管控，強(qiáng)化銀行承兌匯票業(yè)務(wù)統(tǒng)一授信管理，堅(jiān)持貿(mào)易背景真實(shí)性要求，加強(qiáng)質(zhì)押存單的真實(shí)性、合規(guī)性及合理性審核，規(guī)范票據(jù)交易行為，嚴(yán)禁機(jī)構(gòu)和員工參與各類(lèi)票據(jù)中介和資金掮客活動(dòng)。

　　銀保監(jiān)會(huì)要求，各銀行機(jī)構(gòu)要不斷提升內(nèi)部控制水平，進(jìn)一步規(guī)范銀行承兌匯票業(yè)務(wù)管理，按照“了解你的客戶(hù)”原則，嚴(yán)把業(yè)務(wù)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，既要充分滿(mǎn)足金融消費(fèi)者的服務(wù)需求，又要避免給不法分子留下任何可乘之機(jī)，侵害商業(yè)銀行及金融消費(fèi)者合法權(quán)益。