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保險業(yè)一季度發(fā)展好于預期 將持續加強償付能力監管
2023-05-23 04:00:03來(lái)源:證券時(shí)報網(wǎng)
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證券時(shí)報記者 秦燕玲

近日,國家金融監督管理總局(下稱(chēng)金監總局)召開(kāi)償付能力監管委員會(huì )工作會(huì )議,分析整體保險業(yè)、重點(diǎn)公司的償付能力和風(fēng)險狀況。會(huì )議指出,2023年一季度,保險業(yè)發(fā)展好于預期,原保險保費收入同比增長(cháng)9.2%,險資年化綜合投資收益率達到5.24%,呈現回升向好態(tài)勢;同時(shí),償付能力充足率降幅已明顯收窄。

金監總局表示,未來(lái)將持續加強償付能力監管,形成償付能力硬約束,促進(jìn)保險業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。

險企多渠道補充資本

最新數據顯示,截至2023年一季度末,納入前述會(huì )議審議的185家保險公司平均綜合償付能力充足率為190.3%,平均核心償付能力充足率為125.7%;實(shí)際資本為4.7萬(wàn)億元,最低資本要求為2.47萬(wàn)億元。財產(chǎn)險公司、人身險公司、再保險公司平均綜合償付能力充足率分別為227.1%、180.9%和277.7%;平均核心償付能力充足率分別為196.6%、109.7%和240.9%。

證券時(shí)報記者梳理近兩年保險業(yè)平均綜合償付能力充足率、核心償付能力充足率發(fā)現,自2021年以來(lái),保險業(yè)這兩項數據呈逐季下降趨勢。

去年一季度正式執行的《保險公司償付能力監管規則(Ⅱ)》(簡(jiǎn)稱(chēng)償二代)二期工程,是險企償付能力充足率水平下行的重要因素。償二代二期工程完善保險公司償付能力風(fēng)險管理要求,新增資本規劃要求,促進(jìn)保險公司提高風(fēng)險管理能力的同時(shí),也導致不少險企償付能力下滑。

為提高企業(yè)償付能力,今年以來(lái),多家險企以增資、發(fā)債的形式補充資本。據記者不完全統計,僅原銀保監會(huì )及下設派出機構批復同意增資請示的險企就有6家,分別為:1月3日,原北京銀保監局批準愛(ài)心人壽保險注冊資本從17億元增加至20.2億元;1月10日,原銀保監會(huì )公布關(guān)于中國人壽財產(chǎn)保險變更注冊資本的批復,同意該公司增加注冊資本90億元,由188億元變更為278億元;3月2日,原銀保監會(huì )同意陽(yáng)光保險集團增加注冊資本約11.5億元;3月8日,原銀保監會(huì )同意中國太平洋財產(chǎn)保險增加注冊資本約4.78億元;3月30日,原上海銀保監局批準瑞再企商保險注冊資本從6.69億元增加至7.7億元;4月11日,原貴州銀保監局批準華貴人壽注冊資本從10億元增加至20億元。

此外,紫金財產(chǎn)保險、中華聯(lián)合人壽保險、農銀人壽保險、中國財產(chǎn)再保險、中國太平洋財產(chǎn)保險發(fā)行資本補充債券的請示同樣獲得批復。這幾家險企均在全國銀行間債券市場(chǎng)公開(kāi)發(fā)行10年期可贖回資本補充債券,發(fā)行規模從6億元至100億元不等,其中,中國太平洋財產(chǎn)保險發(fā)行規模最大,為不超過(guò)100億元。

一季度原保險保費

收入1.95萬(wàn)億增9.2%

此前業(yè)內認為,險企依靠增資、發(fā)債來(lái)增強償付能力并非治本之策,長(cháng)期來(lái)看,保險業(yè)企業(yè)仍需要提升自身“造血”能力。事實(shí)上,此次償付能力監管委員會(huì )工作會(huì )議就指出,2023年一季度,保險業(yè)發(fā)展好于預期,實(shí)現原保險保費收入1.95萬(wàn)億元,同比增長(cháng)9.2%。一季度保險資金年化綜合投資收益率為5.24%,呈現回升向好態(tài)勢。償付能力充足率降幅明顯收窄,保持在合理區間。

從保險業(yè)風(fēng)險綜合評級來(lái)看,今年一季度,納入會(huì )議審議的保險公司數量由去年四季度末的181家增加至185家,但就結果而言,綜合評級為“風(fēng)險較大”和“風(fēng)險嚴重”的C類(lèi)和D類(lèi)公司數量保持穩定,去年四季度末和今年一季度末均為16家和11家。

此次會(huì )議是金監總局5月18日揭牌后召開(kāi)的首次工作會(huì )議。金監總局指出,未來(lái)將按照黨中央賦予的新職責、新使命,堅決落實(shí)金融監管體制改革決策部署,加強保險公司功能監管和穿透式監管,形成償付能力硬約束,促進(jìn)保險業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。

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